GR | EN | RU
Μονάδες Ελέγχου
X
E-mail αποστολέα:
E-mail παραλήπτη:

Οι Μονάδες Ελέγχου είναι ανεξάρτητες από τις επιχειρησιακές και υποστηρικτικές Μονάδες τις οποίες παρακολουθούν και ελέγχουν, καθώς και οργανικά ανεξάρτητες η μία από την άλλη.

 

 1. Μονάδα Διαχείρισης Κινδύνων

Επικεφαλής Μονάδας: Μαρία Αγαθοκλέους

Η Διεύθυνση είναι υπεύθυνη για να:

I. προβαίνει σε αναλύσεις προκειμένου να διευκολύνει την Επιτροπεία να καθορίσει τη στρατηγική του Οργανισμού και το πλαίσιο διάθεσης ανάληψης κινδύνων

II. αξιολογεί τη στρατηγική κινδύνων και τη διάθεση ανάληψης κινδύνων

III. συμμετέχει ενεργά στην αξιολόγηση των επιπτώσεων των σημαντικών αλλαγών στη δομή του Οργανισμού, πριν ληφθεί οποιαδήποτε απόφαση σχετικά με αυτές τις αλλαγές.

IV. διαδραματίζει κύριο ρόλο προκειμένου να διασφαλίζεται ότι η απόφαση σχετικά με τις εισηγήσεις της λαμβάνεται στο κατάλληλο επίπεδο

V. υλοποιεί τη στρατηγική σε θέματα διαχείρισης κινδύνων και κεφαλαιακής επάρκειας,

VI. χρησιμοποιεί κατάλληλες μεθόδους για την επιμέτρηση και διαχείριση των κινδύνων,

VII. εξειδικεύει, με τη συνεργασία των αρμόδιων εκτελεστικών μονάδων, τα όρια ανάληψης κινδύνων

VIII. διενεργεί δοκιμές προσομοίωσης καταστάσεων κρίσεως ανά εξάμηνο

IX. υποβάλλει εισηγήσεις προς την Επιτροπεία για λήψη διορθωτικών μέτρων σε περίπτωση απόκλισης από στόχους αποδεκτών κινδύνων και διασφάλιση της αποτελεσματικής εφαρμογής τους.

X. συμμετέχει ενεργά στη διαδικασία έγκρισης της ανάπτυξης νέων αγορών, προϊόντων και υπηρεσιών.

 

2. Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης

Επικεφαλής: Μαρία Αριστείδου

Γενικά η Μονάδα είναι υπεύθυνη για να:

I. αναγνωρίζει, σε συνεχή βάση, τις νομικές, ρυθμιστικές και επιχειρησιακές απαιτήσεις που διέπουν και/ή επηρεάζουν τις δραστηριότητες της Τράπεζας

II. διασφαλίζει την διατήρηση ενός ολοκληρωμένου και ενημερωμένου μητρώου των νομικών, ρυθμιστικών και επιχειρησιακών απαιτήσεων

III. ενημερώνει τις αντίστοιχες μονάδες των συνδεδεμένων πιστωτικών ιδρυμάτων όσον αφορά τις ισχύουσες νομικές, ρυθμιστικές και επιχειρησιακές απαιτήσεις

IV. αναπτύσσει κατάλληλες πρακτικές και μεθοδολογίες για τη μέτρηση του κινδύνου κανονιστικής συμμόρφωσης

V. διατυπώνει προτάσεις για οργανωτικές και διαδικαστικές αλλαγές για τη διασφάλιση της κατάλληλης διαχείρισης των αναγνωρισμένων κίνδυνων κανονιστικής συμμόρφωσης

VI. επιβλέπει την διαδικασία παραπόνων και αξιοποιεί τα παράπονα των πελατών ως πηγή άντλησης χρήσιμων πληροφοριών

VII. υποβάλλει έγκαιρα εκθέσεις στα ανώτατα διοικητικά στελέχη και την Επιτροπεία σχετικά με σημαντικές ελλείψεις και αδυναμίες της πολιτικής κανονιστικής συμμόρφωσης και των διαδικασιών εσωτερικού ελέγχου

VIII. εξακριβώνει ότι τα νέα προϊόντα και διαδικασίες είναι σύμφωνες με το ισχύον νομικό πλαίσιο και τα επαγγελματικά πρότυπα και με κάθε γνωστή αλλαγή στη νομοθεσία, τους κανονισμούς, τις εποπτικές απαιτήσεις και τα επαγγελματικά πρότυπα

IX. διασφαλίζει τη συμμόρφωση του ιδρύματος με τον περί Πρόληψης και Καταστολής της Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες Νόμο του 2007 όπως εκάστοτε τροποποιείται ή αντικαθίσταται και των Οδηγιών της Κεντρικής Τράπεζας και εγκυκλίων που αφορούν την παρεμπόδιση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

 

3. Μονάδα Εσωτερικής Επιθεώρησης

Επικεφαλής: Μαρία Ιωάννου

Η Μονάδα είναι υπεύθυνη για:

I. την αποτελεσματικότητα του συστήματος εσωτερικού ελέγχου

II. την αξιοπιστία και ακεραιότητα των καταστάσεων των οικονομικών και λειτουργικών αποτελεσμάτων και τη ποιότητα των στοιχείων και μοντέλων που χρησιμοποιούνται

III. τη συμμόρφωση με το νομικό και θεσμικό πλαίσιο με τις εσωτερικές διαδικασίες του Οργανισμού

IV. τη συμμόρφωση στα τοπικά και διεθνή επαγγελματικά πρότυπα εσωτερικού ελέγχου

V. τη συμμετοχή στο σχεδιασμό, επιλογή, εφαρμογή ή λειτουργία συγκεκριμένων μέτρων ελέγχου

VI. αξιολόγηση του βαθμού αποτελεσματικής αξιοποίησης από τα συλλογικά όργανα του Οργανισμού, καθώς και από τις επιχειρησιακές μονάδες και τμήματα ελέγχου, των μέσων και πόρων που διαθέτουν

VII. αξιολόγηση της αποτελεσματικότητας, επάρκειας και τήρησης των διαδικασιών διαχείρισης και συμμόρφωσης κινδύνων

VIII. αξιολόγηση της ακεραιότητας των πληροφοριακών συστημάτων, συμπεριλαμβανομένων των συστημάτων διαχείρισης κινδύνων και λογιστικών πληροφοριών

IX. αξιολόγηση των συστημάτων και διαδικασιών που διέπουν την εξαγωγή αξιόπιστων, ολοκληρωμένων και επικαιροποιημένων οικονομικών, διοικητικών και κανονιστικών πληροφοριών

X. αξιολόγηση της διαδικασίας εκτίμησης της Εσωτερικής Διαδικασίας Αξιολόγησης της Κεφαλαιακής Επάρκειας (ΕΔΑΚΕ) του ιδρύματος σε σχέση με το προφίλ κινδύνου.

 

4. Μονάδα Ασφάλειας Πληροφοριών

Επικεφαλής: Χρίστος Κουτσιουπής